Logo

央行发布虚拟货币洗钱案例

时间:2021-03-29 16:47 来源: 华夏时报 发布者: mr_shan 点击量: 1081

  2021 年 3 月 19 日,中国人民银行联合最高检发布了惩治洗钱犯罪典型案例,其中,陈某枝利用虚拟货币进行洗钱的手段引发公众关注。

  随着我国经济的快速发展,各类犯罪与洗钱活动相互交织渗透,“洗钱手段不断翻新,涉案金额持续攀升”。尤其自区块链行业兴起以来,暗网交易、线上赌博、传销盘、资金盘等上游犯罪活动纷纷“转战链上”,利用比特币等虚拟货币进行洗钱的方式更为隐蔽,极大提高了反洗钱难度,给社会稳定、金融安全和司法公正造成严重威胁。

  基于区块链的新型经济犯罪手段,认知门槛高、隐蔽性强、信息汇总困难,给公检法和反洗钱机构带来了极大的工作难题。在反洗钱工作和新基建政策的双重号召下,欧科云链链上天眼提供了一条新的解决方案,利用区块链大数据防范、打击洗钱活动,守护链上金融安全。

  比特币跨境兑换赃款千万元案例

  在央行3月19日发布的“陈某枝洗钱案”中,无论是上游犯罪还是洗钱犯罪,都与虚拟货币有脱不开的关系。

  陈某枝的前夫是陈海波,也是这起洗钱案的上游犯罪嫌疑人。2015年,陈海波未经国家有关部门批准,宣传理财产品“马六甲比特币基金”,宣称可以靠比特币在国内外的差价套利,但暗中操盘,将所得资金用于兑付本息和个人挥霍,后期拒绝向客户兑付。2017年,陈海波又成立了数字货币交易平台“玩家网”,并发行平台币“玩家币”,诱骗客户充值、交易,之后虚构平台交易数据,通过限制大额提现提币、谎称黑客盗币等方式来掩盖资金缺口,拖延甚至拒绝投资者提现。在这两起诈骗事件中,陈海波涉案金额达到了1200余万元。

  2018年年中,为了洗白赃款,陈海波将非法集资款中的300万元转账到陈某枝的个人银行账户,并办理离婚手续。11月3日,陈海波被立案侦查,涉嫌集资诈骗罪,潜逃境外。陈某枝明知陈海波上述情况,还是将300万转到了陈海波的银行账户,并且将陈海波赃款购买的车低价出售了90余万元,在陈海波组建的微信群中联系比特币“矿工”,将卖车钱款全部转账给了“矿工”换取比特币密钥,并将密钥发送给陈海波,供陈海波在境外兑换使用。

  针对这起案件,最高检和央行明确指出,“利用虚拟货币跨境兑换,将犯罪所得及收益转换成境外法定货币或者财产,是洗钱犯罪新手段”,并给公检法和反洗钱带来了很多困扰——“洗钱犯罪呈现多发态势,利用比特币等虚拟货币进行洗钱的新手段更加隐蔽”。

  数字货币基于区块链技术,天然具有去中心化、匿名性等特点,因而成为洗钱的“借宿之地”。黑客盗币、勒索交易、暗网交易、线上赌博、传销盘、资金盘等上游违法活动实施后,往往借助虚拟货币,通过拆分、混币、数字货币赌博、比特币ATM机洗钱、向矿工购买比特币密钥等手段,洗白流通。而由于区块链链上交易网络复杂、信息汇总难、匿名、学习成本较高,公检法机关的侦破往往难以进行防范、追踪和侦破,公民的财产安全、国家的金融秩序稳定受到严重挑战和影响。

  严厉、精准打击洗钱活动

  维护金融安全,是关系到我国经济社会发展全局的具有战略性、根本性的大事,亟需司法、监管、技术、行业等多方的共同合作努力。

  在司法和监管层面,最高检和央行联合发布虚拟货币洗钱经典案例,彰显了检查机关和央行对于新型数字货币洗钱手段的重视,为做好反洗钱工作指明了方向。

  在技术和行业层面,也涌现出欧科云链链上天眼等链上大数据工具。欧科云链链上天眼是响应国家“区块链新基建”政策的首批落地应用,通过对海量链上数据的深度分析和持续追踪,基于涵盖了数字货币交易所、矿池机构、混币服务商、境内外赌博类网站、暗网、勒索和欺诈类案件涉及到的受益方地址、官方制裁机构、恐怖分子、核基地组织等超过1亿个地址标签,推出了“地址分析”、“交易图谱”、“链上监控”三大功能,精准打击链上洗钱等数字货币相关犯罪活动。

  OKLink向华夏时报金融研究院研究员展示了以陈某枝洗钱案为例,借助链上天眼的3大功能,从技术上,防范和打击其利用比特币转移和洗白赃款的企图。

  比如,借助“地址分析”功能,警方在得到案件中矿工的比特币钱包地址之后,就可以输入钱包地址,得到陈海波所持有的赃款钱包地址与其他地址发生交互行为后的数据和可视化图表。

  在洗钱过程中,为了隐匿线索,罪犯会通过多层分散、混币服务系统来转移赃款,流入各种免KYC机构和暗网,形成复杂的链上交易网络。而借助链上天眼地址图谱功能,公检法机关和反洗钱机构只需要输入想要查询的交易哈希,设置好对应参数,就能轻松得到交易的可视化图谱,并借助超1亿地址标签,精准锁定涉黑数字货币的线下实体流向。

  此外,链上天眼还提供了链上监控功能,执法、司法机关通过“地址监控”和“交易监控”两种方式,既可以锁定可疑地址的资金动态,又可以监控涉黑数字货币的实时流向,保护好人民群众的财产安全。

  反洗钱是一项系统性工作

  在3月19日的最高检与央行答记者问中,最高检相关发言人指出,“反洗钱是一项系统性工作,需要金融立法、金融基础设施建设、行业自律、行政监管、司法保障等多方面的努力与配合”。在办理陈某枝案件过程中,上海市人民检察院也向央行上海总部提示了“虚拟货币领域洗钱犯罪风险”,并“建议加强新领域反洗钱监管和金融情报分析”。

  在虚拟货币反洗钱领域,由于区块链链上数据的复杂性和隐蔽性,传统公检法机关和反洗钱机构在监管、调查、侦破、司法等领域遇到了诸多难题。打击虚拟货币洗钱活动,不仅是维护国家金融稳定的必然要求,也成为区块链行业合规、健康发展的必经之路。

  据了解,欧科云链的链上天眼在区块链行业深耕多年,基于对海量链上数据的深度分析和持续追踪,服务于广大的C端、B端和G端用户,致力于打造区块链新金融基础设施,维护区块链链上金融安全。在坚守行业自律、推动区块链行业合规健康发展的同时,欧科云链链上天眼致力于与公检法机关达成合作,已帮助山东、浙江、四川等多地警方侦破虚拟货币相关案件,积累了丰富的合作办案经验,收到多封感谢信。

  同时,在打造区块链新金融基础设施的同时,欧科云链还与百度、奇虎、小米等公司共同参与制定区块链行业应用反洗钱标准,助力公检法机关进行虚拟货币相关案件的审查司法。

  以欧科云链链上天眼为代表的区块链原生应用迅猛发展,极大地推进了我国区块链新金融基础设施的建设进程。这不仅加强了区块链行业内部的反洗钱能力和行业自律,也将帮助公检法机关和银行等反洗钱机构提高其“反洗钱金融情报分析能力”,最终促进区块链行业的健康发展,协助防范化解区块链金融风险,为我国的金融安全打下坚实的技术支撑。